L’inculpation d’une banque agréée et de quatre de ses dirigeants pour violation du secret bancaire marquerait une première dans la zone franc. Un cas d’école qui pourrait redéfinir les standards de conformité bancaire en Afrique de l’Ouest.

28 octobre 2025- Abidjan/ C’est une affaire qui pourrait faire jurisprudence dans toute la zone UEMOA. FIDELIS FINANCE BURKINA FASO et quatre de ses cadres dirigeants auraient été inculpés en octobre 2025 par la Justice ivoirienne pour ‘’violation du secret bancaire, destruction de preuves et subornation de témoin – des charges rarissimes visant un établissement financier agréé’’.

Quand une banque se trahit elle-même

L’histoire commence le 12 février 2025 dans les locaux d’Abidjan de FIDELIS Finance. Lors d’une réunion avec S., potentiel acquéreur d’actifs immobiliers d’un client de la banque (SOGETRA), plusieurs dirigeants de l’établissement auraient divulgué des informations confidentielles sur la situation financière de ce client : montants des créances, statut des impayés, appréciations internes.

Résultat immédiat, S. se serait retiré cinq jours plus tard de la transaction de 7,7 milliards de FCFA (environ 11,7 millions d’euros), citant explicitement ces révélations comme motif de désistement.

Mais c’est la suite qui confine au rocambolesque. Entre février et juin 2025, des cadres de FIDELIS auraient reconnu les faits et promis une « compensation » sous forme d’un crédit accordé à S. Des échanges WhatsApp, constatés par huissier (1.874 messages), documenteraient ces promesses restées lettre morte.

L’aveu de trop

Acculée, la banque aurait alors changé de stratégie en déposant le 1er septembre une plainte pour « dénonciation calomnieuse » contre SOGETRA. Mais dans cette citation, FIDELIS aurait écrit noir sur blanc : « FIDELIS a indiqué que la société SOGETRA a des créances en souffrance (…) et que cela rendait la demande de prêts de S. difficile à financer. » Un aveu involontaire qui aurait scellé le sort de l’établissement. Le 29 septembre, le Parquet ouvrait une information judiciaire.

Un précédent qui inquiète le secteur

« C’est la première fois qu’une banque agréée BCEAO et ses dirigeants sont inculpés pour violation du secret bancaire », confirme un avocat spécialisé en droit bancaire OHADA. « Cela envoie un signal fort : le secret bancaire n’est pas une option, c’est une obligation pénalement sanctionnée. Les articles 30 et 70 de la loi-cadre portant réglementation bancaire dans l’UEMOA prévoient jusqu’à 5 ans d’emprisonnement et des amendes pouvant atteindre 50 millions de FCFA.

La réaction de l’avocat-conseil de FIDELIS FINANCE

Répondant à notre courrier en date du 14 septembre 2025, dans lequel nous avons demandé à la Direction générale de FIDELIS FINCANCE Côte d’Ivoire de s’expliquer sur cette affaire de ‘’viole de secret bancaire’’ dont se serait rendu coupable l’entreprise, son avocat-conseil, Me Barterlé Mathieu Somé, a réagi: «Je vous informe par la présente que FIDELIS FINANCE m’a chargé en ma qualité d’avocat – conseil de donner une suite à votre demande d’information et de documents concernant l’affaire FIDELIS FINANCE contre SOGETRA SARL et autres. Il ressort de la lecture de votre courrier que votre rédaction a reçu des informations faisant état de ce que FIDELIS FINANCE aurait violé le secret bancaire, sans autres précisions sur la nature de cette violation, et que cela aurait fait subir un préjudice à la société SOGETRA SARL. Tout en vous remerciant de votre délicatesse et votre professionnalisme dans le traitement de l’information, je tiens à vous dire que FIDELIS FINANCE est très respectueuse des règles qui régissent les professions bancaire et financière et qu’elle n’a jamais été prise à défaut sur ces principes. Je dois vous dire, qu’en fait de violation présumée du secret bancaire, il n’en est rien du tout, et la SOGETRA SARL, à la demande de FIDELIS FINANCE, n’a pu apporter preuve de ses allégations », écrit l’avocat-Conseil de FIDELIS FINANCE, dans un courrier qu’il a adressé à notre rédaction, le 24 septembre 2025.

La BRVM et l’AMF-UMOA en alerte

Au-delà de l’aspect judiciaire, cette affaire pose la question de la transparence financière. FIDELIS FINANCE est un acteur du marché financier régional. Comment la BRVM (Bourse Régionale des Valeurs Mobilières) et l’AMF-UMOA (Autorité des Marchés Financiers) réagiront-elles face à un émetteur potentiel sous le coup d’une instruction pénale pour manquements graves à ses obligations déontologiques ? « Toute émission obligataire devra désormais mentionner ce risque judiciaire et réputationnel », estime un analyste financier basé à Dakar. « La transparence s’impose, surtout vis-à-vis des investisseurs institutionnels »

Burkina Faso : silence radio

À Ouagadougou, siège de FIDELIS FINANCE BURKINA FASO, la discrétion est de mise. Ni l’établissement ni les autorités burkinabè n’ont communiqué sur cette affaire. Pourtant, l’image du secteur bancaire burkinabè, déjà fragilisé par le contexte sécuritaire, pourrait en pâtir.

Vers une refonte des pratiques ?

Cette affaire pourrait accélérer la réforme des dispositifs de contrôle interne dans la zone UEMOA. La Commission Bancaire, saisie depuis août, disposerait d’un arsenal de sanctions : avertissement, blâme, suspension temporaire, voire retrait d’agrément dans les cas extrêmes. « Le secret bancaire est le ciment de la confiance dans le système financier », rappelle un ancien cadre de la BCEAO. « Si les banques elles-mêmes ne le respectent pas, c’est tout l’édifice qui vacille ». L’instruction judiciaire devrait durer plusieurs mois. En attendant, FIDELIS FINANCE et ses dirigeants restent présumés innocents. Mais le mal réputationnel, lui, est déjà fait. Les informations contenues dans cet article sont basées sur des documents judiciaires consultés par notre rédaction dans le cadre de notre enquête. FIDELIS FINANCE et les personnes mises en cause bénéficient de la présomption d’innocence.

Par André SELFOUR